O número de ferramentas disponíveis para melhorar o desempenho das empresas cresceu muito nos últimos anos. Hoje em dia, é muito mais prático para grandes negócios lidarem com grandes quantidades de informação, como é o caso dos contatos de clientes. Os benefícios de utilizar um CRM para Corretoras de Seguros envolvem a essência da atividade. Afinal, a corretagem sempre esteve baseada em entender as necessidades do cliente e oferecer seguros adequados a cada um. Além disso, é preciso ter os meios adequados para ajudá-lo na sua decisão.
Para isso, é preciso, por exemplo, lembrá-lo de renovações e fornecer orientações para que, de fato, ele esteja protegido. Ou seja, estamos falando de uma atividade que, fundamentalmente, se resume pela perfeita gestão do relacionamento com o cliente. Se o sucesso de uma corretora depende dessa excelência no bom relacionamento, como consequência, ele resulta do uso de um CRM. Afinal, o que é isso? Descubra abaixo.
CRM é a sigla para “Customer Relationship Management”, que podemos traduzir como “Gestão do relacionamento com o cliente”. Assim, é a gestão de um conjunto de ferramentas e procedimentos que visam apoiar ações com o objetivo de garantir o melhor relacionamento com o cliente. Ao mesmo tempo, a sigla também é usada para se referir ao sistema informatizado usado para gerenciar esses procedimentos e ações. É um tipo de programa que, nos últimos anos, se tornou uma das ferramentas mais importantes para as empresas modernas.Isso porque o cliente tem assumido um status cada vez mais importante para o sucesso de um negócio. Sem uma boa administração das interações com ele, é quase impossível entregar uma boa experiência de compra e, desse modo, fidelizá-lo.
Para uma perfeita compreensão sobre o tema, melhor do que nos alongarmos explicando o conceito é demonstrar como um sistema de CRM funciona. Pois bem, tudo começa com o registro de cada contato efetuado com seus clientes e potenciais clientes. Essas informações ficam armazenadas de forma organizada e muito mais segura do que se você utilizasse planilhas e outras aplicações. Como esses dados estão registrados em um único banco de dados, é possível gerar uma série de relatórios, lembretes e, de modo geral, gerenciar cada passo do atendimento de cada um dos seus clientes. Ao mesmo tempo, a ferramenta permite que você registre as etapas de seu processo comercial, como cotação, fechamento e envio de apólice.
Desse modo, é possível acompanhar a evolução de cada um dos clientes, de cada corretor — separadamente ou em conjunto.Essa funcionalidade permite que você acompanhe a sua taxa de conversão e levante informações sobre o comportamento dos seus clientes. Ou seja, estamos falando de um acompanhamento apurado do relacionamento. Isso envolve, principalmente, cada detalhe:
Em decorrência desse controle mais apurado do relacionamento com o cliente, é óbvio que os benefícios são significativos. Podemos citar alguns mais gerais. Entre eles, temos:
Agora, vamos analisar os 7 ganhos de forma um pouco mais detalhada. Para isso, vamos começar com o mais fácil de observar, justamente porque é ele que garante de forma mais objetiva o retorno sobre o seu investimento de tempo e recursos na implantação de um sistema de CRM.
Fazer mais com menos é o resultado mais comum da utilização de boas tecnologias. Um bom exemplo no caso das corretoras relativo ao CRM se refere aos e-mails/SMS enviados para se comunicar com o segurado. O sistema é capaz de centralizar o acesso a eles e efetuá-los em segundos, eliminando todo o trabalho improdutivo de uma atividade manual. O mais interessante desse tipo de funcionalidade é que o ganho não está limitado ao tempo economizado, pois ele será utilizado pelo profissional para focar no atendimento. Ou seja, no lugar de precisar se concentrar em uma tarefa maçante e burocrática, ele negociará e aumentará as vendas. Entre as funcionalidades que podem garantir maior produção, podemos destacar automatizações como:
A automação não está limitada ao contato com o cliente. Imagine que, com um CRM integrado a um software de gestão para corretoras de seguros, tarefas como a geração de propostas, o recálculo de seguros e a transmissão de apólices ocorrem de forma automatizada. Como todos os dados sobre o cliente e os contatos efetuados estão armazenados no mesmo banco de dados, é possível usá-los para preencher campos automaticamente no lugar de inseri-los manualmente.
Além do ganho de produtividade que citamos no tópico anterior, a diminuição de erros é significativa, pois, quanto mais vezes a mesma informação for digitada manualmente, maiores as chances de alguém cometer um erro. Como você bem sabe, um único número diferente em uma data de nascimento, por exemplo, no mínimo vai acarretar retrabalho e pode prejudicar a confiança que o cliente mantém na sua corretora.
Quando falamos em fidelização do cliente, logo vem à cabeça aqueles cartões das lojas de varejo. Porém, conquistar a confiança e a preferência do público depende de muito mais que um simples cartão, por maiores as vantagens que ele ofereça. O cliente se torna fiel, principalmente, porque se sente encantado com o atendimento e percebe vantagens para manter o relacionamento. Pois bem, embora tenhamos mencionado que a produtividade seja o ganho mais fácil de mensurar, o benefício mais significativo é a fidelização.A razão disso é que o sistema mantém informações mais precisas e fáceis de consultar sobre cada detalhe da jornada de compra do seu cliente. Com elas disponíveis em tempo real e apresentadas em telas e relatórios bem elaborados, você entende melhor o cliente e observa onde estão os gargalos de atendimento.Isso permite melhorar continuamente os seus processos e, em consequência, a satisfação do usuário do serviço, resultando em clientes mais fiéis e engajados. Além de se manterem regulares, eles indicam mais os seus serviços e produtos.
A sua gestão também melhora significativamente com um controle mais preciso dos contatos, das comissões, dos sinistros e de vários outros detalhes que mencionamos no decorrer deste texto.
Um dos principais motivos para utilizar o CRM dentro da sua Corretora de Seguros é ter uma visão mais holística sobre esses processos e sobre como eles afetam seu negócio. Afinal, o contato direto com o público é só um dos aspectos do atendimento.Há muitas outras coisas que podem ser levadas em consideração na hora de avaliar seu desempenho, como a taxa de conversão, índice de satisfação, tempo de progresso entre os estágios de venda etc. Cada uma delas pode ser notada em seu CRM.
Com isso, basta utilizar o sistema para levantar e comparar os dados, tirando suas conclusões com mais credibilidade e tornando suas ações mais eficazes.
Cada contato com o público pode ter um grande peso em suas chances de conversão. Mesmo que a perda de um contrato ou outro não seja o fim do mundo, é importante que seu índice de sucesso seja o mais positivo possível. Se as chances de sucesso de seus atendimentos são, em média, de 10%, e você precisa fechar 10 contratos para equilibrar a empresa. Então, devem ser feitos, em média, 100 atendimentos. Porém, ao aumentar esse índice para 20%, você precisa realizar apenas 50. Ou, se ainda forem feitos os mesmos 100, eles podem gerar muito mais rentabilidade para o negócio. Ao otimizar o processo de atendimento, tornando-o mais prático e melhorando sua taxa de conversão, você consegue aproveitar bem mais a produtividade da sua equipe para gerar resultados mais expressivos.
Quando não há um sistema para ajudar na gestão de contatos e atendimentos, cada colaborador é obrigado a desenvolver os próprios métodos, como um caderno de anotações ou um arquivo no próprio computador. Eles ainda podem ser úteis, mas dificilmente têm o mesmo nível de refinamento e eficácia de uma solução mais completa. Um dos principais problemas que isso pode causar, na verdade, é conflito de informações. Se há muitas pessoas criando arquivos separados para cada atendimento, é provável que isso leve a números perdidos, contatos atrasados ou mesmo esquecidos. Com o tempo, isso vai atrapalhar também o relacionamento com os clientes. Ao utilizar o CRM, você também está atuando para minimizar essas perdas. Como todos os dados estão armazenados no mesmo lugar e sempre estão atualizados, qualquer atendente pode conferi-los sem grandes riscos de obter algum dado incorreto, que prejudicaria seu processo.
No entanto, os benefícios de um CRM para Corretoras de Seguros vão muito além do que podemos relacionar para você em uma publicação como esta. Ao utilizar um CRM em sua empresa, você logo verá como seus conteúdos e recursos impactam positivamente em quase todos os aspectos do seu processo de atendimento. Basta ter algum entendimento de como implementar esse recurso. Porém, você não precisa se preocupar com isso. Nossa equipe está preparada para informar mais detalhadamente e ajudar na sua decisão sobre o melhor momento de passar a utilizar essa solução, contando com os recursos específicos e profissionais capacitados. Para isso, basta manifestar seu desejo de saber mais. Faça contato agora mesmo!
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