Gerir uma Corretora de Seguros utilizando métodos analógicos ou digitais antiquados, como planilhas e documentos de textos soltos, em plena transformação digital, é entregar uma larga vantagem competitiva para a concorrência.
Ao utilizar um dos vários tipos de sistema de gestão disponíveis no mercado, a sua empresa ganhará em produtividade, organização e capacidade analítica, automatizando vários processos, centralizando dados e integrando setores. Com isso, o corretor de seguros poderá focar mais em tarefas estratégicas do que nas operacionais para alcançar um número maior de clientes e traçar metas mais ousadas.
O resultado é um ganho competitivo, melhor capacidade de tomada de decisão, além da redução de erros e retrabalhos. Mas, como funciona e quais são as principais ferramentas de gestão? É sobre isso que falaremos neste post. Nele, vamos listar e detalhar os 5 principais softwares empresariais. Confira!
O software de gestão financeira, como o próprio nome sugere, é uma aplicação desenvolvida para aprimorar os processos relacionados ao controle do dinheiro que entra ou sai de uma empresa. Esse sistema facilita a emissão de boletos e de notas fiscais eletrônicas, além de tornar o fluxo de caixa mais preciso com a automatização. Ele também viabiliza a centralização dos dados de contas a pagar e receber e permite a elaboração de relatórios gerenciais e financeiros, entre outras funções.
Entre as principais vantagens obtidas pelas empresas que adotam um sistema de gestão financeira está a maior transparência em relação à origem das despesas e receitas do negócio, favorecendo a previsibilidade das movimentações do caixa. Ao unir capacidade analítica, transparência e previsibilidade, o gestor passa a ter uma maior capacidade de criar planos de ação para otimizar os ganhos da empresa, ao mesmo tempo em que corta os gastos desnecessários.
Em um setor que trabalha com um fluxo de documentos e dados enormes, com uma série de atividades burocráticas e repetitivas, como é o setor contábil, o sistema de gestão entra como um grande otimizador de produtividade. Além de sobrar mais tempo para os profissionais trabalharem de maneira mais estratégica, em vez de rotinas mecanizadas, o sistema de gestão contribui para a redução na margem de erros, o que gera redução de custos.
Alguns procedimentos contábeis devem ser extremamente corretos e precisos, como a elaboração de relatórios — um bom exemplo é o DRE (Demonstração do Resultado de Exercício), que permite ao gestor avaliar se o negócio está dando lucro. Outras funcionalidades que demandam precisão são o cálculo de tributos, avaliação de patrimônio corporativo e cálculo de folha de pagamentos. Todos esses dados precisam ser fidedignos, pagos ou registrados de acordo com as suas respectivas legislações.
A venda é o processo que viabiliza a receita de uma empresa, ou seja, quanto mais escala tiver, maior será a lucratividade. Sem um sistema de gestão e automação de vendas, a empresa pode perder oportunidades e clientes para a concorrência, deixando de aproveitar todo o seu potencial produtivo. Ao utilizar esse sistema, a empresa aumentará a sua eficiência no controle de estoque, facilitará a compra com os fornecedores, tornará mais independente e automatizado o processo de compra dos clientes, além de utilizar os dados centralizados para avaliar demandas — como quais são os produtos que mais saem, quais têm menos sucesso, os hábitos de consumo dos clientes, etc.
O modelo de software de vendas mais utilizado é o CRM — Customer Relationship Management, ou Gestão de Relacionamentos com o Cliente. Esse é um sistema completo que possibilita a empresa o acompanhamento de todas as interações com o consumidor, facilitando novas vendas e a agilidade de novos atendimentos. Além da base de dados ser importante para as análises dos hábitos dos clientes, ela também ajuda no ganho de produtividade, pois a equipe de vendas passa a ter as informações do consumidor em mãos e assim pode otimizar processos com poucos cliques, sem a necessidade de fazer o mesmo registro mais de uma vez. No atendimento, isso também favorece a satisfação do cliente, que não precisa ficar repetindo os dados várias vezes e tem a sua solicitação resolvida mais rapidamente.
Os softwares de gestão de documentos, como o próprio nome sugere, são aqueles utilizados para que os funcionários criem, editem e compartilhem documentos digitais.É uma excelente solução para as empresas que lidam com um fluxo muito grande de documentos nos mais variados formatos — textos, imagens, vídeos, áudio, etc — mas não tem um banco de dados centralizado ou uma forma de integrá-los para dar acesso aos profissionais.
Além de facilitar o acesso e a organização, o software entrega uma maior segurança, com camadas de proteção extras, como a criptografia de ponta a ponta e a possibilidade de restrição de acesso a determinados documentos de acordo com o grau de hierarquia ou função de cada profissional. Outro fator a ser ressaltado é o ganho de produtividade, pois os profissionais não precisarão mais procurar por arquivos soltos ou transportá-los de forma insegura em dispositivos móveis de armazenamento para executarem os seus serviços. Tudo estará disponível em nuvem, organizado e com acesso facilitado por um sistema de busca.
Agora vamos falar da solução mais completa, aquela que traz todas as funcionalidades que a empresa necessita para o seu dia a dia e que pode englobar todos os tipos de sistemas de gestão citados neste post, em formato de módulos. Trata-se do sistema de gestão empresarial — ERP, ou Enterprise Resource Planning. Esse modelo de software é utilizado por empresas que têm sua estrutura formada por vários setores, que precisam integrar dados e automatizar uma série de procedimentos. Esse tipo de sistema pode trazer uma série de módulos que adicionam funcionalidades como:
Com as empresas mergulhando na transformação digital, a tendência é que surjam cada vez mais desenvolvedores que forneçam softwares direcionados para áreas específicas, criados por profissionais que conhecem o setor e sabem exatamente as necessidades dos negócios.
Nesse cenário, trabalhar com um software genérico, com funcionalidades que você não utilizará plenamente, só aumentará os gastos e não entregará a produtividade esperada. Um corretor de seguros aumentará a sua capacidade de atuação ao contar com um sistema de gestão completo, que entrega as funcionalidades necessárias para o gerenciamento desse segmento. Um bom sistema de gestão para um corretor deve oferecer um CRM adequado, ferramenta MultiCálculo, gestão de documentos, gestão financeira e até mesmo um motor de vendas online. Tudo isso você encontra nas soluções da TEx, como o TELEPORT Pro, que é uma solução 100% online desenvolvida com foco total nas demandas das Corretoras de Seguros, além do MultiCálculo.
Esperamos que, após a leitura deste post, você tenha entendido as diferenças entre os tipos de sistemas de gestão e possa fazer a melhor escolha para a sua empresa. Não perca a oportunidade de ampliar a sua produtividade, centralizar a gestão, reduzir os erros e marcar de vez a sua posição no mercado.Gostou do post? Quer saber como contar com o TELEPORT Pro, o software mais completo do mercado para Corretores de Seguros? Entre em contato conosco e tire todas as suas dúvidas.
